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工行宜春宜丰支行“五抓实”慎开户严自查预防电信犯罪“零涉案”
阅读次数:95   发布日期:2020-06-19

为推动企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作,切实履行账户管理合法合规主体责任,工行宜春宜丰支行着力加强企业银行账户的合规管理,防范监管风险和外部输入性风险,开展了涉嫌电信网络新型违法犯罪的专项治理工作,全面排查了近期开立的企业账户,实现了“零涉案”。

 一、抓实组织落实。为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展,该行成立了打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组,由行长任组长,副行长,行长助理任副组长,负责统筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作,各部室负责人为领导小组成员,主要职责包括:负责牵头组织执行领导小组的各项决议,具体做好专项治理工作的组织实施;负责企业银行账户的开户审核、客户身份识别、尽职调查及存续期管理,变更流程合规性管理;负责组织开展自查;负责账户的日常监测及排查清理,对异常账户采取“只收不付”等管控措施。

 二,抓实风险防控。该行进一步规范企业开户的尽职调查管理,切实发挥尽职调查了解客户,防范风险的作用,严把企业开户准人关,主动询问客户主营业务、员工人数、经营目标、经营规模等相关情况,对于不配合回答、不清楚经营情况的,拒绝开户,切实核实客户身份、经营场所和经营背景真实性,如存疑的一律拒绝开户,对于开户的法人要当面强调作为法人需要承担的法律责任,如果有涉及电信网络新型犯罪的行为需要承担严重的后果。同时加强尽职调查人员的履职管理,通过支行晨会以及安全教育培训会对全行人员进行了针对培训及风险提示,同时支行强化定期进行抽查与自查制度,强化了履职监督与检查,把风险苗头扼杀在制度与监督之下,重点监测排查异地开户,休眠与无法联系的企业,资金过渡明显,夜间交易频繁,经营异常的可疑客户,一经发现及时反馈相关部门,同时严格实施账户非柜面渠道支付限额管理,根据尽职调查与客户实际情况进行额度维护,因情施策,合理设定。

 三,抓实隐患排查。该行全面排查并化解存量账户风险隐患,对开通网银的全量企业银行账户,开展拉网式、清单式梳理分析,在领导小组指导下,营业部联合信贷部全员连续加班进行账户排查工作,对上级行下发的应排查存量客户87户,去年新开帐户260户,和今年以来新开帐户212户全部进行逐户排查,目前未发现有涉嫌电信网络新型违法犯罪的帐户。

 四、抓实责任落实。为切实承担专项治理工作主体责任,该行着力强化责任追究制度,支行领导小组指定详实的考核问责制度,从下至下加强相关人员的责任落实,严格按照开户审慎要求,从严把控尽职调查管理,根据履职情况科学的实施考核办法,对于明知违规仍坚持开户的严肃处理,在加强考核问责力度之后,支行对公业务得以高效,有条不紊的发展。

 五、抓实宣传教育。该行加大宣传教育力度,打击治理电信网络新型违法犯罪是维护国家金融秩序和社会和谐稳定、保护客户资金安全的重要措施,支行通过定期举行的安全教育路演,组织员工进入社区,广场等发放防范电信诈骗宣传折页,充分利用支行电子显示屏,张贴的海报,易拉宝等警示标语积极营造防范电信新型犯罪的良好氛围,增强了广大群众安全防范,维护自身权益的意识。漆维忠


 
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